신규 통장 개설 시 필요한 금융거래 목적에 따른 증빙자료 안내
우체국에서는 신규통장 개설 시, 금융감독원의「대포통장 근절 종합대책」에 따라 금융거래 목적을 확인 할 수 있는 [금융거래목적확인서] 및 그 목적에 맞는 [객관적 증빙자료]를 요청하고 있으며, 금융거래 목적 확인이 어렵거나, 불명확한 경우 계좌 개설을 거절 할 수 있습니다.
※ 통장 개설 시 구비 자료
통장 개설 시 구비 자료
| 기존 고객 |
신규 고객 및 1년이상 거래가 없는 고객 |
금융거래실명법에 명시된 신분증 1종 (a)
+
금융거래목적확인서 (b) |
기존고객 구비 자료 (a) + (b)
+
금융거래목적확인서(b) 상 그 목적을 확인할 수 있는 증빙자료 |
※ 금융거래목적 확인 증빙 자료
금융거래목적 확인 증빙 자료
| 개설 목적 |
증 빙 자 료 |
| 급여계좌 |
재직증명서, 근로소득원천징수영수증, 급여명세표 등 |
| 법인(사업자)계좌 |
물품공금계약서(계산서), 부가가치세증명원,
납세증명서 법인등기부등본, 재무제표,
사업장임대차계약서(신규창업법인) 등 |
| 각종 모임 계좌 |
구성원명부, 모임회칙 등 |
| 공과금 이체 계좌 |
기존 공과금 납입영수증(명세서) 등 |
| 아파트 관리비 계좌 |
기존 관리비영수증(명세서), 아파트 입주민 증빙 서류 등 |
| 자동이체 계좌 |
- 계좌 간 이체: 해당 통장사본과 자동이체 신청서
- 보험료 자동이체: 보험증서와 자동이체 신청서 등 |
| 아르바이트 계좌 |
고용주의 사업자등록증(사본), 근로계약서, 급여명세표 등 |
| 사업자금 계좌 |
사업 거래 계약서, 거래상대방 사업자 등록증 등 |
| 연구비 계좌 |
연구비 계약서, 사업자등록증 및 관련 증명서 등 |
| 용돈 계좌 |
가족관계증명서, 부모(자녀)의 확인서 등 |
| 기타 계좌 |
기타 목적에 따른 객관적 증빙 서류 |
※ 타인에게 통장 (카드포함) 을 매매, 양도하면 전자금융거래법(제6조 및 제49조)에 의거 법적 처벌(3년 이하의 징역 또는 2천만원 이하의 벌금)을 받게 됩니다.
